Is maandelijkse opbouw interessant voor mij?

Pensioen opgebouwd in de derde pijler, zoals een lijfrentepolis of op een ander bankspaarrekening kunnen worden overgeheveld. In veel gevallen is het mogelijk een bestaande polis over te boeken, maar dus niet altijd. Ook kunnen er consequenties zijn bij de overheveling van een polis. Wilt u weten of het mogelijk is om uw polissen over te hevelen of bent u niet zeker van de consequenties, dan raden wij u aan hiervoor een gespecialiseerd adviseur (fiscalist of pensioenadviseur) in te schakelen. Heeft u zelf nog geen gespecialiseerd adviseur dan kunnen wij u daarmee helpen, vraag ernaar bij onze adviseurs en zij brengen u in contact met een betrouwbare expert uit ons zakelijke netwerk.

In de praktijk is dit mogelijk, maar dit kunt u beter niet doen. U kunt alleen het bedrag van de jaarruimte/reserveringsruimte fiscaal aftrekken. Vervolgens staat het bedrag geblokkeerd en kan het niet zonder boete worden opgenomen. Tot slot betaalt u er na uw pensioen belasting over.

Reserveringsruimte is de optelsom van onbenutte jaarruimtes van de afgelopen 7 jaar. Voor het berekenen van de reserveringsruimte kunt u terecht op de website van de belastingdienst, klik hier.

Een samenwerking met BeSmart kenmerkt zich door de persoonlijke benadering. Daarom willen we graag weten wie u bent en wat uw doelstellingen en uitgangspunten zijn. Allereerst vult u op onze website een aantal vragen in om uw beleggingsprofiel en uitgangspunten te bepalen. Hierna zal een adviseur van BeSmart contact met u opnemen om in een nader persoonlijk onderhoud (telefonisch of face-to-face) kennis te maken en de puntjes op de i te zetten.

BeSmart is zelf geen bank of broker, maar werkt hiervoor samen met Binck Bank, AFS of Fondsenplatform. Bij een van deze partijen openen we een rekening op uw naam. Vervolgens ontvangt u de benodigde documenten van ons en kunnen we na de verwerking hiervan en de ontvangst van de liquiditeiten of uw huidige effectenportefeuille van start gaan.